Управляющий партнер юридической компании «Ольга Демченко и партнеры» Ростислав Кравец прокомментировал Maanimo.com постановление Нацбанка №491 по финансовому мониторингу:

- Ростислав, чем вызвано появления Нацбанка №491 именно сейчас?

- Основная причина появления данного постановления связанно с обязательством, возложенным на Национальный банк п.4 Закона Украины «О внесении изменений в Закон Украины «О предотвращении и противодействую легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем» №2258-VI вступившим в силу 21.08.2010. Согласно этому пункту, НБУ обязан в течение трех месяцев привести свои нормативно правовые акты в соответствие с ним и подать предложения относительно внесения изменений в законодательные акты, которые выплывают из данного закона.

- Выделите основные нововведения, предполагаемые документом

- Из нововведений можно отметить внесенные постановлением изменения в правила хранения, защиты, использования и раскрытия банковской тайны. А именно разрешение раскрывать банковскую тайну уже и для частных нотариусов в случае смерти собственника счета о наличии счета и количества средств на нем. Большинство нововведений касаются своевременного уведомления и предоставления информации специально уполномоченному органу исполнительной власти по вопросам финансового мониторинга.

- Насколько они целесообразны?

- Относительно раскрытия банковской тайны частным нотариусам, нововведения были необходимы еще с июня 2009 г., когда Министерство юстиции внесло изменения в Инструкцию о порядке совершения нотариальных действий нотариусами Украины, разрешив частным нотариусам вести дела связанные с оформлением наследства.

Остальные нововведения появились исключительно для приведения в соответствие положений Национального банка Украины с принятым в новой редакции Законом Украины «О предотвращении и противодействую легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем».

- На ком, в первую очередь скажутся новации, привносимые документом, и что это будут за нововведения?

- В первую очередь, они скажутся на самих банках. Необходимо будет привести внутренние инструкции, касающиеся раскрытия информации, контроля над сомнительными операциями, своевременного уведомления специально уполномоченного органа исполнительной власти по вопросам финансового мониторинга в соответствие с принятыми более жесткими требованиями законодательства о финансовом мониторинге.

Также постановлением внесены изменения в Положение о порядке наложения административных штрафов Национальным банком Украины за нарушение банковского законодательства. Изменения в основном коснулись направлений связанных с финансовым мониторингом.

На мой взгляд, эти изменения являются следствием более жесткой политики властей по установлению контроля над финансовыми потоками в стране. Фактически изменениями просто приведен в действие механизм контроля за финансами и законного доступа к банковской тайне специально уполномоченного органа исполнительной власти по вопросам финансового мониторинга.

- Назовите плюсы и минусы документа

- К плюсам документа можно отнести урегулирование вопроса раскрытия банковской тайны для частных нотариусов в вопросах наследства. Ну а минусов, как таковых нет, т.к. документ в целом приводит в соответствие банковское законодательство к вступившему в силу закону «О предотвращении и противодействую легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем».

- Удастся ли участникам рынка обходить нововведения?

- Различные «уловки» связаны исключительно с нормами закона, т.е. выявлением операций подпадающих под финансовый мониторинг и своевременным уведомлением о таких операциях специально уполномоченного органа исполнительной власти по вопросам финансового мониторинга.