Как стало известно Ъ, Госфинуслуг подготовила изменения в Уголовный кодекс, которые сделают невозможной работу на финансовом рынке Украины компаний, не имеющих соответствующего статуса. Эксперты отмечают, что после принятия закона деятельность компаний, работающих по схеме "покупок в группах", станет незаконной и они будут вынуждены ликвидироваться.

Госкомиссия по регулированию рынков финансовых услуг (Госфинуслуг) подготовила изменения в ст. 202 Уголовного кодекса, посвященную нарушению порядка осуществления хозяйственной деятельности. Регулятор предложил заменить в названии этой статьи словосочетание "банковская деятельность" на "деятельность по предоставлению финансовых услуг", а п. 2 статьи дополнить новой нормой. Осуществление "деятельности по предоставлению финансовых услуг без получения статуса финансового учреждения" будет караться штрафом в размере от 200 до 500 необлагаемых налогом минимумов доходов или ограничением свободы на срок до трех лет.

Согласно ст. 4 закона "О финансовых услугах и госрегулировании рынка финансовых услуг" к финансовым услугам относятся: доверительное управление финансовыми активами, обмен валют, привлечение финансовых активов с обязанностью последующего их возвращения, финансовый лизинг, предоставление средств в долг, в том числе на условиях финансового кредита, предоставление гарантий и поручительств, перевод денег, услуги в сфере страхования и накопительного пенсионного обеспечения, торговля ценными бумагами и факторинг.

Таким образом, законодательно будет закреплена норма, обязывающая компании, которые предоставляют финансовые услуги, иметь статус финансового учреждения. По словам начальника отдела развития законодательства на рынке ценных бумаг Госкомиссии по ценным бумагам и фондовому рынку (ГКЦБФР) Максима Либанова, норма позволит регулировать работу компаний, предоставляющих услуги без статуса финансового учреждения: "Есть закон о финансовых услугах, который требует получения статуса финансового учреждения при оказании финансовых услуг, но Уголовный кодекс начал действовать в 2001 году еще до принятия закона". Это позволяло нарушать закон без уголовных последствий.

Например, King`s Capital без лицензии Госфинуслуг предоставляла финансовые услуги, обещая 36% годовых. Вчера в компании Ъ сообщили, что пока не имеют лицензии, но недавно подали пакет документов на ее получение. "Усилия регуляторов направлены на доработку закона и минимизацию рисков физических лиц. Помимо King`s Capital, не вписываются в законодательство компании, которые работают по схеме 'покупки в группах'", - сообщила Ъ директор департамента Госфинуслуг по надзору над финансовыми учреждениями Екатерина Отченаш.

Партнер юридической фирмы "Магистр и партнеры" Сергей Власенко говорит, что теперь в статье кодекса будет расширена объективная составляющая преступления. "Госфинуслуг регулирует финансовый рынок, а не финансовые учреждения. Рынок - понятие более широкое, оно включает в себя даже тех, кто действует на нем нелегально, - уверен юрист. - Такой же позиции Госкомиссия придерживалась в отношении 'Элита - центра'. Защищаясь, регулятор тогда тоже говорил, что 'Элита - центр' не был зарегистрирован как финансовое учреждение, поэтому они его и не контролировали".

Представители компаний, работающих по схеме "покупки в группах", деятельность которых до сих пор не урегулирована, опасаются, что Госфинуслуг готовит санкции именно для них. Гендиректор "Житлового альянса" Олег Гулько признал, что их компания предоставляет финансовые услуги, не прописанные в законе. "Мы подавали в Госфинуслуг заявку на получение статуса финансового учреждения, но они нам отказали из - за того, что такого вида деятельности нет. Пусть они регулируют нас. Это предотвратит появление игроков, портящих репутацию рынка, - сказал господин Гулько. - После внесения изменений в Уголовный кодекс нужно будет изменить закон о финансовых услугах, иначе у нашего рынка возникнут проблемы". Без таких изменений "покупки в группах" будут незаконными, хотя некоторые участники рынка считают, что санкции их не коснутся. "Ни один нормативный документ не подтверждает того, что мы является финансовым учреждением. Мы предоставляем не финансовые услуги, а услуги по покупке автомобилей", - сказала гендиректор компании "Автоплан" Наталья Гутварева.

ПЕТР Ъ - ШЕВЧЕНКО, ЕЛЕНА Ъ - ГУБАРЬ