Вчера 356 народных депутатов поддержали в целом закон №3062 о предотвращении легализации доходов, полученных преступным путем. Проект закона был разработан еще Кабмином Юлии Тимошенко и в сентябре 2008 г. принят Радой в первом чтении. В целом депутаты приняли его в ноябре 2009 г., но президент Виктор Ющенко ветировал проект как наделяющий Госкомитет по финансовому мониторингу чрезмерными полномочиями по сбору и накоплению финансовой информации.

Принятый вчера повторно с учетом предложений президента документ направлен на выполнение 40 рекомендаций Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег FATF, утвержденных на берлинском заседании группы в 2003 г., Конвенции Совета Европы об отмывании, поиске, аресте и конфискации доходов, полученных преступным путем, и финансировании терроризма, а также Директивы Европарламента и Совета ЕС о предотвращении использования финансовой системы для отмывания денег.

Действие закона распространяется на граждан Украины, иностранцев, лиц без гражданства, юрлиц и их филиалы, ведущих финансовую деятельность в стране и за ее пределами. Закон включает в перечень субъектов первичного финмониторинга нотариусов, адвокатов, юристов, бухгалтеров, торговцев драгоценностями, аудиторов, организаторов лотерей и риэлторов. Функциями надзора и контроля за финансовой деятельностью наделяются Минюст, Минфин, Минтранс и Минэкономики.

Финансовая операция подвергается обязательному мониторингу, если сумма, на которую она проводится, превышает 150 тыс. грн. Внутреннему финансовому мониторингу подлежат финансовые операции, имеющие один или более признаков, как то: неопределенный характер операции, несоответствие ее характеру и месту деятельности клиента и проч.

Закон вступит в силу спустя 90 дней со дня его принятия: это необходимо для того, чтобы финансовые органы успели внести изменения в свою деятельность.

Как заявил в комментарии «i» глава Госфинмониторинга Сергей Гуржий, закон учитывает почти семилетний опыт работы финучреждений в противодействии отмыванию. Отечественное законодательство приведено в соответствие международным стандартам. «Законопроект вводит так называемый подход, основанный на рисках. Это позволит финансовым учреждениям больше внимания уделять именно подозрительным операциям и уменьшить затраты времени и ресурсов на клиентов, не представляющих риска отмывания»,- отметил господин Гуржий. По его словам, принятие законопроекта снимает с Украины риск попасть в черный список FATF.

Дело в том, что, по словам первого замглавы комитета Рады по финансам и банковской деятельности Станислава Аржевитина, уже 20 мая украинская делегация должна пройти тестирование в FATF, а в июне состоится пленарное заседание этой организации, где будут приняты во внимание выводы группы. «Мы очень близки к черному списку»,- отметил господин Аржевитин, попросив депутатов поддержать закон, чтобы Украина смогла избежать санкций FATF. Впрочем, участники рынков весьма скептично восприняли закон. Президент Союза специалистов по недвижимости Александр Рубанов в комментарии «i» отметил, что рынок недвижимости и так работал преимущественно по серым схемам, а после принятия закона участники этого рынка еще глубже уйдут в тень.

В свою очередь, управляющий партнер юридической фирмы Aries Олег Давыденко отметил «i», что, используя возможности, предоставляемые законопроектом, власть расширит круг своих информаторов, но не добьется решения проблемы отмывания денег. Законы об адвокатуре и нотариате запрещают разглашать информацию, связанную с ведением дела. «Чтобы выполнять новый закон, нам придется нарушать два уже действующих»,- отметил господин Давыденко. Кроме того, по мнению управляющего партнера юридической фирмы Aries, у правительства появится больше поводов для проведения проверок. Государство получит новый механизм давления на субъектов хоздеятельности. «Грань между конфиденциальной информацией и данными о финансовых потоках очень тонка. Государство всегда сможет найти повод упрекнуть субъектов хоздеятельности в нарушениях»,- отметил эксперт.

Галина КАЛАЧОВА