Нашумевшим событием минувшей недели стал приговор суда, вынесенный бывшему французскому трейдеру Жерому Кервьелю. Кто же он на самом деле – лапотник из Бретани, ставший жертвой коррумпированной банковской системы и алчности своего начальства, или «аферист, мошенник и террорист»? Как пишет журнал The Economist, суду пришлось сделать выбор именно между этими противоречивыми описаниями, чтобы решить судьбу бывшего сотрудника Société Générale (SocGen), второго по величине банка Франции. Суд безоговорочно признал Кервьеля виновным, приговорив его к пяти годам лишения свободы, то есть к максимально возможному наказанию (хотя два года из них были даны условно). Кервьель же, ставший во Франции кем-то вроде народного героя за то, что он обвел вокруг пальца «жирных котов»-банкиров, подает на апелляцию.

Эту тему также не оставили без внимания такие газеты, как The Wall Street Journal и The Independent. В них рассказывается, что Кервьель, известный как «человек на пять миллиардов евро», в одночасье превратился в «человека стоимостью 177000 в год».

Суд также постановил, чтобы бывший трейдер выплатил банку €4,9 млрд. – сумму убытка, который нанесли SocGen его незаконные торги. Если бы Кервьель отдавал свою годовую зарплату в размере €27600 до копейки, то на то, чтобы выплатить весь ущерб, потребовалось бы 1770 веков – до 179010 года. Юрист банка заявил, что SocGen на самом деле не требует возмещения этой суммы от бывшего трейдера, который в настоящее время работает в компании по компьютерному консалтингу.

Тем не менее, решение суда обернулось на пользу банку, так как оно возлагает всю вину за хаос в торгах в 2007-2008 годах на Кервьеля, которому в течение нескольких лет удавалось скрывать рискованные незаконные ставки, иногда доходившие до €50 млрд.

На протяжении всего судебного процесса Кервьель и его защитник Оливье Метцнер настаивали, что в Société Générale закрывали глаза на его противозаконные действия до тех пор, пока он приносил банку деньги. Сами представители банка в 2008 году признали отсутствие должных систем контроля, чтобы отследить ставки трейдера. За недостаточный уровень надзора французский банковский регулятор уже оштрафовал банк на €4 млн.

Правда, публика ожидала, что судья посчитает нужным возложить часть вины на банк, но он решил признать трейдера виноватым во всем, а именно в злоупотреблении доверием, подделке документов и использовании компьютера в мошеннических целях. Мало того, Кервьель получил пожизненный запрет на участие в торгах.

Что касается Société Générale, то обвинительный приговор, вероятно, поможет руководству банка покончить со скандалом и вернуть ему доброе имя. С начала скандала в банке сменился руководящий состав, а на торговых площадках также были введены новые системы контроля.

За дверями зала суда многие французские аналитики и политики критически высказались о решении суда, заявив, что Кервьеля превратили в козла отпущения в то время, когда банковская система пытается искупить свою вину в мировом финансовом кризисе.

Помимо Жерома Кервьеля, подобных случаев в новейшей истории банков было несколько. Вот некоторые из них.

Чен Джиулин
Банк: China Aviation Oil (Сингапур), 2004 год
Убытки: $550 млн.
Факты: В 2004 году China Aviation Oil (Singapore) Corp., компания, генеральным директором которой был Чен Джиулин, потеряла $550 млн., поставив на рост цены на топливную нефть на рынке фьючерсов. В 2006 году суд Сингапура признал г-на Чена виновным в попытке сокрыть убытки своей компании. Его оштрафовали на $208000 и приговорили к 51 месяцу тюрьмы.

Ясуо Хаманака
Банк: Sumitorno Corp., 1996 год
Убытки: $2,6 млрд.
Факты: Известный как «Мистер Медь», трейдер Ясуо Хаманака пытался монополизировать мировой рынок этого металла и потратил миллиарды, чтобы поднять цену на него. О незаконных торговых операциях тогда 48-летнего Хаманаки стало известно в 1996 году, когда японская финансовая организация объявила об убытках на сумму $2,6 млрд. за десять лет. Хаманака признался в мошенничестве и подделке документов и попал за решетку на восемь лет. Его освободили в 2005 году, сейчас он живет в пригороде Токио со своей женой.

Ник Лисон
Банк: Barings Bank, 1995 год
Убытки: $1,3 млрд.
Факты: В 1995 году фьючерсного трейдера в Сингапуре, в то время 28-летнего Ника Лисона приговорили к тюремному заключению после того как он нанес ущерб в размере $1,3 млрд. на торгах, которые, в результате, довели до банкротства Barings Bank, один из старейших торговых банков Британии. Впоследствии голландский банк ING прибрел Barings и взял на себя все его обязательства. Лисона арестовали в Европе, а приговор был объявлен в Сингапуре. Он отсидел половину шестилетнего срока и вышел из тюрьмы в 1999 году. Он неплохо заработал на своей скандальной известности благодаря частым упоминаниям в СМИ и выступлениям на банкетах.

Тошихиде Игучи
Банк: Daiwa Bank Ltd., 1995 год
Убытки: $1,1 млрд.
Факты: Нелегальные торги трейдера Тошихидо Игучи привели к изгнанию японского Daiwa Bank из США в 1995 году. Убытки в размере $1,1 млрд., которые он накопил за 11-летний период, первоначально скрывались от банка и американских регуляторов. Американский суд признал в то время 42-летнего Игучи виновным в мошенничестве с ценными бумагами в 1996 году. Его приговорили к четырем годам тюрьмы и штрафу на $2 млн.

Хуан Пабло Давила
Банк: Codelco, 1994
Убытки: $170 млн.
Факты: В период между 1989 и 1994 годом Хуан Пабло Давила провел серию незаконных сделок с медью, которые обошлись государственному чилийскому медному гиганту Corporacion Nacional del Cobre de Chile or Codelco, по меньшей мере, в $170 млн. Фьючерсный трейдер был уволен из Codelco в 1994 году и обвинен в мошенничестве и уклонению от уплаты налогов.

Джон Рушак
Банк: Allied Irish Bank PLC, 2002 год
Убытки: $691 млн.
Факты: Джон Рушак, валютный дилер, работавший в подразделении банка, Allfirst, сокрыл убытки на сумму $691 млн. на торгах на валютных рынках. Его приговорили к семи с половиной годам тюремного заключения и выпустили на свободу в январе 2009 года.